Поделиться ВКонтакте Поделиться в Facebook Добавить в Twitter Поделиться в Однокласниках

Любой, кто проснулся утром пятницы, 26 апреля, может обнаружить, что цены почти на все криптовалюты резко снизились. Это касается не только биткоина, но и почти всех других виртуальных монет. Причиной этого является расследование прокурора НьюЙорка против Bitfinex и Tether.

Последние несколько лет биржа Bitfinex изо всех сил пыталась найти банки для сотрудничества, чтобы площадка могла предложить своим клиентам депозиты и снятие средств в евро и долларах США. Чтобы решить эту проблему, Bitfinex пошел на сотрудничество с Crypto Capital, компанией, которая утверждает, что имеет возможность вводить и выводить фиатные средства для криптовалютных обменников. В итоге Bitfinex отправил средства на сумму около $ 850 миллионов Crypto Capital, которые та должна была конвертировать. Большинство кредитов, отправленных в Crypto Capital, скорее всего, были кредитами клиентов Bitfinex.

Позже выяснилось, что средства более не доступны на Crypto Capital, так как их якобы конфисковали власти Польши, Португалии и США. Следует отметить, что прокурор сомневается в этом заявлении Crypto Capital.

Так или иначе, у Bitfinex возникли проблемы, и бирже срочно понадобился кредит в фиате на несколько сотен миллионов долларов для обслуживания платежей, запрошенных через ее сеть. Чтобы собрать деньги, Bitfinex решил одолжить их у криптовалютного проекта Tether. Важно знать, что Bitfinex и Tether имеют единое руководство, поэтому "переговоры" не были очень сложными. Tether предоставил Bitfinex кредит на сумму $ 900 миллионов, а в качестве обеспечения получил акции биржи. Для обслуживания выплат $ 625 миллионов было переведено со счета Tether в Deltec Bank на счет Bitfinex в том же банке. В свою очередь, Tether подал иск на $ 625 миллионов против Crypto Capital. Однако, уже было ясно, что Crypto Capital не может заплатить эти деньги, и неясно, будут ли они когдалибо выплачены.

Проблема всего процесса заключается в том, что Bitfinex, похоже, потерял деньги инвесторов и пытался покрыть убытки, занимая деньги у Tether. Инвесторы Bitfinex и Tether не были проинформированы. Что касается положительных моментов, то теперь можно сказать, что выпущенные токены обеспечиваются долларом. Кстати, Tether изменил свои условия в марте. С тех пор токены могут быть обеспечены не только долларами США, что, вероятно, связано с кредитной линией Bitfinex.

Что дальше?

Прокурор НьюЙорка продолжит расследование. Хотя Bitfinex базируется на Британских Виргинских островах и не позволяет клиентам из США торговать на этой платформе, у обвинения есть основания полагать, что многие американцы все еще торгуют на Bitfinex. Таким образом, это также юрисдикция властей США.

Как насчет денег инвесторов?

Если у вас есть кредит в Bitfinex, вы можете обналичить его в обычном режиме. Пока нет сообщений о том, что были проблемы с выплатами. Но эти события показывают, какому риску подвержены ваши кредитные балансы.